التخطيط المالي وإدارة الثروة

تم تصميم هذا التخصص للطلاب الذين يرغبون في ممارسة مهنة في مجال التخطيط المالي وإدارة الثروات. قد تعمل الشركات في المقام الأول مع الأفراد والعائلات، أو في بعض الحالات قد تقوم أيضًا بإدارة الأصول للمؤسسات أو الصناديق الاستئمانية أو خطط تقاعد الموظفين. يعمل متخصصو التخطيط المالي في الأدوار التي تواجه العملاء حيث يقدمون المشورة للعملاء وكذلك في مناصب المكتب الخلفي لإدارة تطوير الخطط وإدارة الأصول والعمليات والامتثال. باعتباره منهجًا مسجلاً في مجلس إدارة CFP، يجمع التخصص بين مناهج التمويل التقليدية ومتطلبات التعليم للطالب لإجراء اختبار المخطط المالي المعتمد (CFP ^® ) بعد التخرج. إن برنامج Certified Financial Planner™ هو المسمى المهني الأكثر شهرة على نطاق واسع في مهنة التخطيط المالي.

CFP ^®

يعد تقديم المشورة المالية للأفراد والعائلات أحد الفرص الوظيفية الأسرع نموًا لخريجي العلوم المالية، ولم يعد يقتصر فقط على اكتساب العملاء ومبيعات المنتجات. يجب أن يتمتع الطلاب بمهارات ممتازة في التعامل مع الأشخاص لكسب ثقة العملاء والرغبة في دعم تلك العلاقات مع تغير احتياجات العملاء وظروف السوق. لكن النجاح يتطلب أيضًا اهتمامًا حقيقيًا بالأسواق والمنتجات المالية، والقدرة على التحدث مع العملاء وتثقيفهم على مستوى فهمهم للمساعدة في توليد الفهم والقبول.

بالإضافة إلى الأدوار التي تواجه العملاء والتي تتمثل في تقديم المشورة وتثقيف العملاء، هناك مناصب في المكتب الخلفي لإدارة تطوير الخطة، وإدارة الأصول، والعمليات، والامتثال. يعد دعم برامج التخطيط المالي فرصة أخرى.

يشمل هذا المجال الوظيفي العديد من الوظائف والمسارات الوظيفية، بما في ذلك التخطيط المالي وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة والتأمين والتخطيط العقاري وإدارة الثقة وتعليم وإدارة خطة تقاعد الموظفين. الخريجون مؤهلون لإجراء اختبار المخطط المالي المعتمد ^® (CFP ^® ) للحصول على التصنيف المعترف به للغاية كمحترف CFP ^® .

كفاءات الطلاب

• تطبيق المعرفة بمبادئ وممارسات ومهارات ووظائف التخطيط المالي
• فهم التفاعل مع العميل والتواصل وإدارة العلاقات
• جمع وتحليل وتوليف وتقييم البيانات النوعية والكمية حول الظروف الشخصية والمالية للعميل اللازمة لصياغة التوصيات
• استخدم المنطق والتفكير لتجميع المعرفة ودمجها في توصيات متماسكة ويمكن الدفاع عنها ومطابقة لحالة العميل
• الاستفادة من مهارات الاتصال الشفهية والكتابية والرسومية المناسبة للعميل لتلخيص الموقف وتقديم التوصيات
• فهم كيفية تطبيق المعايير المهنية لمجلس إدارة CFP وقضايا التنفيذ والتنظيم والامتثال في مكان العمل
• تطوير الكفاءة اللازمة لامتحان CFP ^®

التعلم التجريبي

• تطبيق محدد للمفاهيم والمهارات في دراسات الحالة
• خبرة عملية في المهام والمشاريع التي تعكس مسؤوليات مكان العمل
• فصل دراسي متكامل يدمج المعرفة ويطبقها لكتابة خطة مالية شاملة للأسرة المعيشية
• فرص السفر لحضور المؤتمرات المهنية للتفاعل مع المتخصصين من أجل التعليم المستمر وفرص التواصل الوظيفي
• فرص التدريب مع الشركات في جميع أنحاء البلاد
• دمج المتخصصين في التخطيط المالي في الفصل الدراسي ومن خلال إدراج المجلات التجارية والمهنية في المنهج الدراسي

مجموعات المهارات المستهدفة

• الاهتمام بالتفاصيل
• مهارات الاتصال الكتابية والشفوية
• حل المشكلات والمنظور التحليلي
• القدرة على التكيف
• مهارات التعامل مع الآخرين والتواضع
• موجه نحو الفريق، ولكن قادر على العمل بشكل مستقل
• أخلاقيات العمل وقيادة
• الالتزام بالتعلم مدى الحياة

مثال لوظائف الإدخال

• مخطط الثروة
• مساعد خدمة العملاء
• مخطط مبتدئ
• مساعد التخطيط المالي
• مقيم للتخطيط المالي
• مستشار مشارك
• محلل التخطيط المالي
• محلل إدارة الثروات
• مخطط مظلات
• منسق خدمة العملاء

بالنسبة للطلاب الذين سيدخلون عام 2023، ستستخدم جامعة Virginia Tech حصريًا التطبيق المشترك للسنة الأولى وطلبات النقل. على الرغم من أننا لا نزال عضوًا في التحالف، فقد قمنا بإيقاف تطبيق التحالف مؤقتًا لدورة واحدة لتوفير الوقت الكافي للتكيف مع منصة التطبيق الجديدة التي سيستخدمها التحالف.