يشير التخطيط المالي الشخصي إلى العملية المنهجية والديناميكية التي من خلالها يقوم الأفراد بتحسين مواردهم المالية (مع الأخذ في الاعتبار المخاطر المالية المختلفة وأحداث الحياة المستقبلية) لتحقيق أهدافهم وغاياتهم المالية على أفضل وجه. تعمل شهادة ما بعد البكالوريا في SLU في التخطيط المالي والنمذجة على إعداد الطلاب للعمل في مجال التخطيط المالي والخدمات الاستشارية.
مهارات التخطيط المالي مهمة للجميع، حتى لأولئك الذين لا يبحثون عن وظيفة كمستشار مالي محترف. ومن الموثق جيدًا أن الفهم المبكر للتمويل الشخصي يؤدي إلى آفاق مالية أفضل على المدى الطويل في الاستثمار والتخطيط للتقاعد.