التمويل والعقارات ، إدارة الأعمال ، تركيز التخطيط المالي

تم تصميم هذا البرنامج لإعداد الطلاب الجامعيين لدخول مهنة التخطيط المالي. البرنامج عبارة عن برنامج مسجل لدى مجلس المخطط المالي المعتمد للمعايير، والطلاب مؤهلون للتقدم لامتحان CFP ^© بعد التخرج.*

سيوضح الطلاب القدرة على:

• تحليل الوضع المالي الحالي للعميل
• مراجعة احتياجات إدارة المخاطر للعميل
• تقدير رأس المال الحالي والمدخرات المستقبلية اللازمة لتمويل الأهداف
• إعداد وتقديم التوصيات لتحقيق الأهداف
• خذ بعين الاعتبار تأثير قانون ضريبة الدخل والعقارات على تحقيق الأهداف

يتطلب تركيز التخطيط المالي دروسًا في التخطيط المالي وإدارة المخاطر والاستثمارات وضريبة الدخل والضريبة العقارية والتخطيط للتقاعد وتطوير الخطة المالية.

يغطي هذا المنهج جميع المجالات الرئيسية للتخطيط المالي، بما في ذلك التقاعد واستحقاقات الموظفين وضريبة الدخل والتخطيط العقاري وإدارة المخاطر. هذا الخيار هو الأكثر ملاءمة لأولئك الذين يعتزمون دخول مهنة التخطيط المالي كمستشارين ائتمانيين، أو مستشارين ماليين، أو مخططين ماليين، أو مديري ثروات، أو ممثلي المنتجات المالية.

يتم إعداد طلاب التخطيط المالي لعدد من المهن المختلفة في مجال الأعمال. التدريب الداخلي والخبرات التطوعية تعزز المهارات وإمكانية التسويق.

تتضمن أمثلة المهن المتعلقة بالتخطيط المالي، على سبيل المثال لا الحصر: المخطط المالي، ومستشار الاستثمار، ومستشار الائتمان الاستهلاكي، ومصرفي شخصي، وتاجر استثمار بالجملة، ووكيل تأمين، ومستشار ائتماني.

*تمتلك Certified Financial Planner Board of Standards Inc.‎ علامات الاعتماد CFP CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ في الولايات المتحدة، والتي تمنحها للأفراد الذين أكملوا بنجاح متطلبات الشهادة الأولية والمستمرة لمجلس CFP.

مواد الطلب

يجب على جميع المتقدمين للقبول تقديم طلب عبر الإنترنت، ورسوم طلب بقيمة 50 دولارًا أو طلب إعفاء من الرسوم، والنصوص الأكاديمية. يجب على المتقدمين الجدد / السنة الأولى تقديم بيان شخصي. يتضمن التطبيق قسمًا اختياريًا للشرح الأكاديمي للمتقدمين لتوفير المزيد من السياق لأدائهم و/أو سجل التسجيل. التوصيات ودرجات ACT/SAT ليست مطلوبة. قد يطلب مكتب القبول معلومات إضافية قبل إكمال المراجعة الكاملة لملف طلب مقدم الطلب.

راجع أدلة التطبيق المناسبة للحصول على التفاصيل.

رسوم الطلب أو التنازل عن الرسوم

يلزم دفع رسوم الطلب كجزء من الطلب الكامل؛ ولا يمكن اتخاذ القرار بدونه. إذا كان دفع رسوم الطلب يمثل صعوبة مالية، فيمكن لمقدمي الطلبات طلب الإعفاء من الرسوم.

ارجع إلى موقع مكتب القبول لمعرفة سياسة استرداد رسوم الطلب.

نسخة من المدرسة الثانوية وإثبات التخرج (أو ما يعادلها)

يعد الأداء في المدرسة الثانوية، كما ينعكس في نسخة (سجلات) الطالب، عنصرًا أساسيًا في قرار القبول لجميع المتقدمين الجدد/السنة الأولى ولمقدمي الطلبات المنقولين الذين حصلوا على أقل من 30 وحدة دراسية بعد المرحلة الثانوية.

يتم النظر في سجلات المدرسة الثانوية للمتقدمين الذين لديهم أكثر من 30 وحدة دراسية بعد المرحلة الثانوية فقط عند الحاجة لتلبية متطلبات القبول في الرياضيات.

يجب على جميع المتقدمين الجدد/السنة الأولى وجميع المنقولين الذين لديهم أقل من 60 وحدة دراسية جامعية بعد المدرسة الثانوية تقديم دليل على التخرج من المدرسة الثانوية أو ما يعادلها قبل بدء الفصل الدراسي الأول للتسجيل.

نتائج ACT/SAT

درجات اختبار ACT أو SAT غير مطلوبة. تتميز عملية المراجعة لدينا بأنها فردية، وتتضمن مجموعة من العوامل الأكاديمية والشخصية وتؤكد على جهود الطلاب وإنجازاتهم التي تم إثباتها على مدى 3-4 سنوات. لا يتم إعطاء درجات الاختبار وزنًا كبيرًا في قرار القبول ولا يتم أخذها في الاعتبار على الإطلاق بالنسبة للمنح الدراسية. يجب على الطلاب الذين يرغبون في أخذ درجاتهم في الاعتبار في قرار القبول إرسال بريد إلكتروني إلى [email protected] يتضمن هذا الطلب.

يمكن استخدام نتائج ACT أو SAT لأغراض التكوين وبالتالي يمكن أن يكون من المفيد إرسالها من قبل أي طالب جديد قبل التوجيه/التسجيل.

نسخة (نصوص) الكلية

عادةً ما يُطلب من المتقدمين الجدد/السنة الأولى تقديم نسخة جامعية رسمية عند تقديم الطلب فقط إذا تم استخدام التسجيل في الكلية كمنهج دراسي بدوام كامل في المدرسة الثانوية (مثل الكلية المبكرة وASCENT والسنة الخامسة البرامج وبعض المناهج الدراسية المنزلية). راجع الدورات التدريبية على مستوى الكلية التي أكملها طلاب المدارس الثانوية للحصول على معلومات إضافية.

يجب على المتقدمين للتحويل تقديم نسخة رسمية من الكلية من كل كلية حضروها، بغض النظر عن نوع المؤسسة ومبلغ أو نوع الرصيد المكتسب وعمر الاعتماد، حتى لو كان العمل سينعكس في النقل على نسخة أخرى. لا يجوز تجاهل أي جزء من السجل الجامعي السابق. قد يؤدي الفشل في تضمين جميع المؤسسات التي تم الالتحاق بها مسبقًا إلى إلغاء القبول أو فقدان الرصيد أو إلغاء التسجيل . يمكن أن تكون النصوص التي تعكس الدورات التي تم تلقيها في المعاهد أو الكليات المهنية التقنية غير المعتمدة إقليميًا بمثابة وثائق مفيدة وقد تكون مطلوبة، على الرغم من أنها لا تؤهل مقدم الطلب للحصول على حالة مقدم الطلب أو الائتمان المتقدم.

يُطلب من المتقدمين للحصول على درجة البكالوريوس الثانية فقط تقديم نسخة رسمية من الكلية/الجامعة التي حصلوا منها على درجة البكالوريوس الأولى (أو الأحدث). يتم تشجيع النصوص الرسمية من الكليات/الجامعات الأخرى الملتحق بها (إن أمكن) إذا كان مقدم الطلب يبحث عن تخصص تنافسي أو لإثبات المتطلبات المسبقة الصريحة لبرنامج الدرجة العلمية الجديد.

يتم منح الرصيد الدائم المتقدم (نقل الرصيد) فقط من خلال نص رسمي.

المتقدمون الدوليون: المتطلبات الإضافية

بالإضافة إلى المستندات الموضحة أعلاه، قد يُطلب من المتقدمين الذين أكملوا جزءًا أو كل تعليمهم خارج الولايات المتحدة أيضًا تقديم ما يلي:

• ترجمة معتمدة باللغة الإنجليزية لأي أوراق اعتماد أكاديمية ليست باللغة الإنجليزية
• دليل على إتقان اللغة الإنجليزية الذي سيتم النظر فيه للقبول المباشر
• نموذج معلومات الهجرة ووثائق الدعم المالي ونسخة من صفحة تعريف جواز السفر لوثائق الهجرة

الجداول الزمنية لتقديم الطلبات

يمكن للطلاب بدء التسجيل خلال فصل الخريف (بداية أغسطس)، أو فصل الربيع (بداية يناير) أو الفصل الصيفي (بداية مايو / يونيو؛ لا ينصح به للطلاب الجدد / طلاب السنة الأولى).

يتم تشجيع المتقدمين على أيجب التقديم قبل 6-12 شهرًا من بداية الفصل الدراسي. يجب أن يكون المتقدمون الجدد/السنة الأولى قد أكملوا ما لا يقل عن 75% من مناهج المدرسة الثانوية (حتى ما يعادلها من السنة الإعدادية) قبل اتخاذ القرار؛ يجب ألا يكون لدى المتقدمين للتحويل أكثر من فصل دراسي واحد قيد التقدم عند اتخاذ القرار. يجب أن يحصل المرشحون على درجة البكالوريوس/ما بعد البكالوريوس الثانية على درجتهم الأولى أو في الفصل الدراسي الأخير من التسجيل مع انتظار الدرجة حتى يتم اتخاذ القرار.

راجع أدلة التقديم المناسبة للحصول على مزيد من التفاصيل حول تواريخ التقديم والجداول الزمنية.